▷ Solicitud de crédito en Odoo ERP, módulo CreditPro
Una solicitud de crédito es una petición formal que se hace a una entidad financiera o a una institución crediticia para obtener un préstamo. En la solicitud del módulo CreditPro de Odoo ERP 16, el solicitante debe proporcionar información sobre su situación financiera y crediticia, como ingresos, gastos, activos y deudas existentes. La entidad financiera utilizará esta información para evaluar la capacidad del solicitante para reembolsar el préstamo y determinar si se le otorgará el crédito solicitado.
Los documentos que se suelen requerir para una solicitud de crédito pueden variar dependiendo de la entidad financiera o institución crediticia. Sin embargo, algunos de los documentos comunes que se pueden solicitar incluyen:
- Identificación personal: Pasaporte, DNI, NIE, etc.
- Comprobante de residencia: Recibo de luz, agua, teléfono, etc.
- Informe de ingresos y gastos: Declaración de la renta, nómina, certificado de empleo, estado de cuenta bancaria, etc.
- Informe de crédito: Un informe de crédito es un historial de las deudas que ha tenido el solicitante, y puede ser utilizado por la entidad financiera para evaluar la capacidad del solicitante para reembolsar el préstamo.
- Garantías: Puede ser necesario aportar garantías para respaldar la solicitud de crédito, como propiedades o vehículos.
Es importante tener en cuenta que se pueden solicitar documentos adicionales si es necesario.
En CreditPro, nuestro módulo de gestión de créditos para Odoo 16, generamos un flujo de solicitud de crédito a partir de las ventas, donde según los permisos del usuario solo podrá hacer una venta si cuenta con un crédito aprobado o el pago del 100% del valor de la venta.
Además, este usuario solo va a llenar los datos necesarios para solicitar el crédito, que quedará marcado como solicitado, y se enviará una notificación al encargado de aprobar los créditos para su análisis.
El encargado de solicitar el crédito, junto al cliente, debe llenar datos como:
- Producto a vender
- Codeudor
- Frecuencia
- Cuotas
- Documentación adjunta
- Tipo de crédito
- Categoría
- % de financiación
Una vez completados, solo deberá accionar la solicitud y este paso estará listo. Después, solo queda esperar a que se apruebe el crédito para seguir con el proceso.