▷ Configuración inicial del módulo de préstamos CreditPro para Odoo ERP
Para parametrizar el módulo de crédito de Odoo llamado CreditPro, es necesario establecer ciertos parámetros como los siguientes:
- Límites de crédito: establecer los límites máximos de crédito que se permitirán a los clientes.
- Tasa de interés: establecer la tasa de interés aplicable a los préstamos.
- Plazos de pago: establecer los plazos de pago disponibles para los clientes, ya sea en meses o años.
- Requisitos de aprobación: establecer los requisitos que los clientes deben cumplir para ser aprobados para un préstamo.
- Comisiones: establecer las comisiones que se aplicarán por servicios como pagos tardíos o cancelaciones anticipadas.
- Protección de datos: establecer medidas para garantizar la seguridad y privacidad de los datos personales de los clientes.
- Sistemas de información: establecer los sistemas de información necesarios para llevar a cabo el proceso de solicitud, aprobación y desembolso de los préstamos.
- Proceso de cumplimiento: establecer los procesos necesarios para cumplir con las regulaciones y leyes aplicables al otorgamiento de créditos.
Es importante tener en cuenta que estos parámetros pueden variar dependiendo del país o región donde se esté ofreciendo el servicio de crédito. Además, es recomendable revisar y actualizar periódicamente estos parámetros para asegurar que cumplen con las regulaciones y leyes en vigor y para adaptarse a las necesidades del mercado.
Nuestro módulo de gestión de créditos CreditPro requiere varios parámetros configurables en diferentes menús de Odoo: a nivel de usuarios, productos, contactos o del propio modelo de créditos.
Parámetros a nivel de usuario
Permisos que van desde aprobar créditos o reprogramar cuotas hasta qué documentos podremos ver.
Además, desde las preferencias del usuario definiremos el almacén, el diario de pago y la cuenta analítica que usará en el sistema.
Parámetros a nivel de productos
Desde la categoría de los productos se pueden definir el tipo de crédito, la categoría de crédito, el interés y el porcentaje máximo a financiar. Esto permite aplicar diferentes porcentajes de interés o financiación a distintas gamas de productos.
Parámetros a nivel de contacto (partner)
En la ficha del contacto se definen los límites de riesgo de crédito.
Parámetros del propio módulo de crédito
En el menú Configuración encontramos:
- Configuración / Tipo de crédito: se definen el nombre y la descripción.
- Configuración / Frecuencia: se establecen la frecuencia y las cuotas permitidas para cada frecuencia.
- Configuración / Cuotas: se definen las cuotas que se usarán.
Configuración general
Desde esta vista podremos definir:
- Los parámetros para la facturación de la mora, desde el importe hasta las condiciones en que se aplicará.
- Los usuarios que aprueban créditos.
- Si la facturación de capital e interés será conjunta o separada en dos facturas.
- El flujo de automatización que se ejecutará al aprobar el crédito (desde la aprobación hasta la creación del pago del valor inicial), según se defina.